文 | 棘轮 比萨进入2020年，越来越多的炒币者被冻结了银行卡。被冻卡的原因如出一辙：到场OTC生意业务（Overthe Counter，即场外生意业务），遇到了来路不明的“陋规”。7月2日，有消息称，币圈大佬、OTC场外生意业务大户赵东被警方带走。

吴说区块链表现，这或许率与OTC生意业务有关，“涉嫌隐瞒犯罪所得”。这一消息在OTC圈引起了震动，“许多OTC商都不敢接大额新单了”。实际上，羁系部门对于非法OTC生意业务的攻击从未停止。

今年3月，就有OTC商家因帮人洗钱获刑6个月。在新一轮重拳攻击之下，OTC生意业务已经成为高危行业。

01 “赵东被抓”7月2日，“赵东被抓”的消息，在币圈社群疯传。赵东是数字钱币金融平台RenrenBit的首创人，也是墨迹天气的团结首创人。作为海内早期的比特币投资者之一，他被许多人归于币圈大佬之列。在一张谈天截图中，有人称，赵东于当天上午被某地警方从家中带走。

币圈社群流传的截图 图源：币爆料7月2日当天，自媒体吴说区块链发文称，赵东于6月24日破晓被杭州警方带走观察，原因或许率与OTC生意业务有关，“涉嫌隐瞒犯罪所得”。同日，RenrenBit事情人员也对媒体回应称，受近期“币圈冻卡潮”影响，赵东到场投资的某OTC团队因涉及疑似诈骗资金生意业务，正在配合警方观察取证。所谓OTC，指的是买家和卖家在生意业务所之外，通过一对一私下协商完成的生意业务。

通俗来说，就是“一手交钱，一手交币”。此外，各大生意业务所、钱包也大多有自己的OTC生意业务区。在这里，OTC商家可以直接与炒币玩家生意业务。在中国的OTC圈，赵东算是一个先行者。

“赵东在OTC圈的口碑还算不错，他是那批‘币圈大佬’中最早做OTC的，也是圈内最知名的OTC商家之一。”王方对一本区块链表现。

公然资料显示，和早年的其他币圈大佬一样，赵东炒过币，开过矿场，但都以失败了结。炒币爆仓一度让他欠下6000万元的债务。

而他最终得以翻身，靠的就是OTC生意业务。2015年8月，赵东发微博称，他一个月内实现了3000万的生意业务额，生意业务手续费是2%。以此盘算，靠着场外生意业务，他天天能赚2万元。

一年后，赵东修改了他的微博简介：“我是现在已知的、全球最大的比特币场外生意业务商。”他晒出的场外生意业务记载显示，他经手的生意业务中，既有800个比特币的大单，也有0.02比特币的小单。一位曾与赵东举行过OTC生意业务的玩家指出，赵东曾要求他提供包罗身份证正反面照片、手持身份证照片、银行卡照片及地址信息等一系列信息，有时甚至还要视频验证，以确认他的身份。

事实上，赵东早就引起了羁系的注意。2018年5月，CCTV2在《联播观察·三问区块链》中，报道了国家互联网金融风险分析技术平台。它可以监测多个数字钱币生意业务平台。

在关于平台的报道视频中，一个名为“zhaodong1982”的ID多次泛起。国家互联网金融风险分析技术平台截图一本区块链发现，这一ID与赵东的微博ID吻合。

而在OTC平台LocalBitcoins上，zhaodong1982也是一位恒久活跃的用户。资料显示，该账号注册于2014年，至今已完成了凌驾1000次生意业务，生意业务人数到达了602人。02 OTC江湖在币圈，OTC生意业务市场是一片怎样的江湖？首先，它的生意业务量不是小数。

2018年4月，彭博社援引咨询机构TABB Group数据称，全球数字钱币OTC市场的单日生意业务量在2.5亿至300亿美元之间颠簸，而同期，数字钱币场内的真实生意业务量约为天天150亿美元。“市场的共识是，数字钱币OTC生意业务量远大于场内生意业务量，前者应该是后者的1.5倍到3倍。”2019年7月，美国OTC生意业务平台KoiTrading团结首创人Harry Zhou对媒体表现。

其次，这个圈子颇为隐秘。“OTC是一个小圈子，海内做OTC的商家，预计不会凌驾1000人。

”王方对一本区块链表现，“圈子内的大户，手里的流动资金都在8位数以上。”王方指出，可以把这些商家分为两类：第一类主要服务大户，他们大多通过微信群生意业务，群内都是熟人，生意业务风险并不高。

“这一类商家并不多。”第二类则是主流的OTC商家。

他们大多依附于生意业务所、钱包等大平台，直接与普通炒币玩家举行生意业务。在此情况下，他们很容易收到陋规。“99%的OTC商家没有识别陋规的能力，只要做大了，早晚会遇到陋规。” 王方说。

他们会警告客户，自己已经 “与公安系统联网”，或是购置了“反洗钱系统”，一旦发现陋规，系统会立刻报警。但王方表现，这类说法都是唬人的。“OTC原来就游走于执法的边缘地带，怎么可能与公安联网？反洗钱是公安、央行内部的系统，外面想买也买不到。

”OTC商家李雯表现，一些客户自己都不知道自己的资金来路不明，OTC商家可能因此受牵连。她表现，自己能做的，只能是通过种种KYC手段，确保客户身份的真实性。一旦遇到陋规，就将这些信息提交给公安机关，加速案件侦办进度。

“在OTC行业，另有一部门商家为了利益铤而走险，主动为犯罪分子提供服务。”王方称。他们会被以什么罪名定刑？“币圈OTC商家到场洗陋规，主要涉嫌洗钱罪。

”万商天勤状师事务所合资人张烽告诉一本区块链。中国刑法例定，犯洗钱罪，处五年以下有期徒刑或拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。此外，违法所得将被没收，并处以洗钱数额5%以上、20%以下的罚金。

张烽指出，洗钱罪必须出于居心，如果行为人在经手钱款时，确实不知道。

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